KYC/AML Policy

1.1. Соблюдение международных и национальных требований KYC и AML.

1.2. Предотвращение использования Stormpay.online для отмывания денежных средств, финансирования терроризма и иных преступных действий.

1.3. Внедрение процедур по идентификации и верификации клиентов.

1.4. Обучение сотрудников правилам и процедурам KYC/AML.

2.1. KYC — процедуры идентификации и верификации личности клиента.

2.2. AML — меры по предотвращению и выявлению отмывания средств и финансирования терроризма.

2.3. Dark Market — онлайн-платформа, специализирующаяся на продаже нелегальных товаров или услуг.

2.4. Sanctions — ограничения, введённые международными организациями или государствами в отношении стран, компаний или лиц.

2.5. Stolen Coins — криптовалюта, полученная в результате кражи или мошенничества и находящаяся под санкциями или расследованием.

2.6. Scam — мошеннические схемы, включая поддельные ICO, «пирамиды» и иные формы обмана.

2.7. High-risk transaction — операция с повышенным риском, включая подозрительные модели поведения, крупные суммы, а также транзакции с юрисдикциями с низкой финансовой прозрачностью.

3.1. Клиент обязуется пройти процедуру верификации по запросу сервиса. Stormpay.online вправе запросить дополнительные документы.

3.2. Верификация включает, но не ограничивается:

• Паспорт (основная страница или лицевая сторона)
• Паспорт (вторая страница или оборот)
• Документ, подтверждающий адрес проживания

4.1. Stormpay.online применяет механизмы для выявления транзакций, связанных с отмыванием средств или финансированием терроризма.

4.2. Для этих целей сервис использует специализированные решения (например, AMLBot и другие международные системы анализа).

4.3. Все операции клиентов подлежат мониторингу для выявления подозрительных или аномальных действий.

При повышенном риске AML или выявлении высокорисковых средств (Dark Market, Sanctions, Stolen Coins, Scam и др.), Stormpay.online вправе:

• Приостановить операцию на срок до 14 дней либо удерживать средства до окончания проверки.
• Запросить фото/видео клиента с документом, удостоверяющим личность.
• Запросить скриншоты или видео из личного криптокошелька клиента.
• Возвращать цифровые активы только на реквизиты, с которых поступил перевод, либо на новые — после полной проверки.
• Запросить иные документы и материалы.
• Отказать в выводе средств на сторонние реквизиты без объяснения причин.
• Осуществлять возврат средств в течение 14 календарных дней после принятия решения. Возврат возможен только после завершения проверки и подтверждения реквизитов. Комиссия за возврат удерживается из средств клиента. Если клиент не предоставляет данные в течение 3 месяцев, средства не возвращаются.
• Вся коммуникация осуществляется исключительно по email, указанному в заявке.
• При запросах правоохранительных органов Stormpay.online может удерживать средства до окончательного решения компетентных органов.
• Если проверка выявит, что средства заблокированы из-за санкционных ограничений, они могут оставаться замороженными до снятия санкций.

6.1. Сотрудники обязаны немедленно информировать руководство при выявлении подозрительных действий.

6.2. Сообщения о подозрительной активности направляются в соответствующие органы в установленные законом сроки.

7.1. Все документы и данные клиентов хранятся не менее 5 лет после завершения отношений.

7.2. Персональные данные клиентов защищены и обрабатываются в соответствии с действующими правилами конфиденциальности (см. Privacy Policy).

8.1. Политика пересматривается не реже одного раза в год или при изменении законодательства.

8.2. Ответственность за обновление несёт Compliance-отдел Stormpay.online.

8.3. Правила AML могут быть изменены руководством сервиса в одностороннем порядке.